
Prijazni finančnik
Pozdravljeni,
glede na to, da je forum namenjen računovodjem, bi tukaj podal nekaj informacij v povezavi z zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranju terorizma (ZPPDFT-1).
19.11.2017 je bil sprejet nov zakon in sicer ZPPDFT-1, bistvena novost je naslednja, Urad za preprečevanje pranja denarja je pridobil inšpekcijska pooblastila kar pomeni, da bodo inšpekcijskih pregledov iz naslova preverjanja izvajanja ZPPDFT-1 deležne tudi računovodske družbe. Do sedaj tovrstnega nadzora ni bilo, posledično po mojih ugotovitvah, večina računovodskih družb zakona ne pozna, niti ga ne izvaja. Prve inšpekcijske preglede se pričakuje v prihodnjih mesecih zato je vsekakor smiselno, da se to uredi preden je družba deležna sankcij.
Neizvajanje zakona vas lahko precej stane, predpisane kazni so zelo visoke in segajo do 120.000€ oz. do 1 MIO € v izjemnih primerih.
Nabor zahtev, ki jih predpisuje zakon je širok in izvajanje zakonskih določil vsekakor vpliva na poslovanje.
V grobem je potrebno urediti oz. izvesti naslednje zadeve:
- sprejem pravilnika za izvajanje nalog, ki je prilagojen posamezni družbi
- izdelava analize tveganja, ki temelji na značilnosti družbe
- zagotovitev rednih izobraževanj (predvidoma 1X letno) za vse, ki pri svojem delu izvajajo zakonska določila
- prilagoditi postopke sklepanja poslovnega razmerja in samega poslovanja na način, ki vključuje upoštevanje zakonskih določil
Predvsem pa je pomembno, da se zakon izvaja v praksi, sam sprejem pravilnika je prvi korak. Zasledil sem naslednje, na trgu se pojavljajo ponudniki svetovalnih storitev iz naslova preprečevanja pranja denarja, ki ponujajo osnutek pravilnika (Word dokument) kot nekaj kar zadosti zakonskih zahtevam. Kupci tovrstnih pravilnikov ta pravilnik natisnejo in ga pospravijo v predal v dobri veri, da so sedaj skladni z zakonom. Temu seveda ni tako in pomeni, da nisi naredil popolnoma nič...., kot sem navedel zgoraj, zakon je potrebno "živeti" v vseh njegovih določilih.
Ker se s tem področjem profesionalno ukvarjam 12 let bi vas lepo prosil, če odgovorite na spodaj navedena vprašanja, rad bi namreč dobil realen/neposreden vpogled v računovodski sektor v povezavi z izvajanjem zadevnega zakona.
- Ste v vaši družbi seznanjeni, da ste zavezanec za izvajanje zakona?
- Ste že kaj uredili v tej smeri?
- Ste to sploh pripravljeni izvajati (dokler vas inšpektor ne prisili v izvajanje)?
- Ste mnenja, da lahko sami vzpostavite ustrezen sistem za izvajanje zakona v vaši družbi?
Za vsa morebitna vprašanja in pojasnila sem seveda na voljo.
Lep pozdrav!
glede na to, da je forum namenjen računovodjem, bi tukaj podal nekaj informacij v povezavi z zakonom o preprečevanju pranja denarja in financiranju terorizma (ZPPDFT-1).
19.11.2017 je bil sprejet nov zakon in sicer ZPPDFT-1, bistvena novost je naslednja, Urad za preprečevanje pranja denarja je pridobil inšpekcijska pooblastila kar pomeni, da bodo inšpekcijskih pregledov iz naslova preverjanja izvajanja ZPPDFT-1 deležne tudi računovodske družbe. Do sedaj tovrstnega nadzora ni bilo, posledično po mojih ugotovitvah, večina računovodskih družb zakona ne pozna, niti ga ne izvaja. Prve inšpekcijske preglede se pričakuje v prihodnjih mesecih zato je vsekakor smiselno, da se to uredi preden je družba deležna sankcij.
Neizvajanje zakona vas lahko precej stane, predpisane kazni so zelo visoke in segajo do 120.000€ oz. do 1 MIO € v izjemnih primerih.
Nabor zahtev, ki jih predpisuje zakon je širok in izvajanje zakonskih določil vsekakor vpliva na poslovanje.
V grobem je potrebno urediti oz. izvesti naslednje zadeve:
- sprejem pravilnika za izvajanje nalog, ki je prilagojen posamezni družbi
- izdelava analize tveganja, ki temelji na značilnosti družbe
- zagotovitev rednih izobraževanj (predvidoma 1X letno) za vse, ki pri svojem delu izvajajo zakonska določila
- prilagoditi postopke sklepanja poslovnega razmerja in samega poslovanja na način, ki vključuje upoštevanje zakonskih določil
Predvsem pa je pomembno, da se zakon izvaja v praksi, sam sprejem pravilnika je prvi korak. Zasledil sem naslednje, na trgu se pojavljajo ponudniki svetovalnih storitev iz naslova preprečevanja pranja denarja, ki ponujajo osnutek pravilnika (Word dokument) kot nekaj kar zadosti zakonskih zahtevam. Kupci tovrstnih pravilnikov ta pravilnik natisnejo in ga pospravijo v predal v dobri veri, da so sedaj skladni z zakonom. Temu seveda ni tako in pomeni, da nisi naredil popolnoma nič...., kot sem navedel zgoraj, zakon je potrebno "živeti" v vseh njegovih določilih.
Ker se s tem področjem profesionalno ukvarjam 12 let bi vas lepo prosil, če odgovorite na spodaj navedena vprašanja, rad bi namreč dobil realen/neposreden vpogled v računovodski sektor v povezavi z izvajanjem zadevnega zakona.
- Ste v vaši družbi seznanjeni, da ste zavezanec za izvajanje zakona?
- Ste že kaj uredili v tej smeri?
- Ste to sploh pripravljeni izvajati (dokler vas inšpektor ne prisili v izvajanje)?
- Ste mnenja, da lahko sami vzpostavite ustrezen sistem za izvajanje zakona v vaši družbi?
Za vsa morebitna vprašanja in pojasnila sem seveda na voljo.
Lep pozdrav!