Pozdravljeni!

A mi ve morda kdo povedati kaj več o delu finančnega svetovalca. Ali mu je delo všeč, je zahtevno in kakšna je približna mesečna plača? Hvala!

Obstajata dve vrsti finančnih svetovalcev:

1) Diplomirani ekonomisti (ali pa kaj več, vendar obvezno s področja ekonomije… investicijsko bančništvo, na primer), ki so plačani od svojih nasvetov, nekaj tudi od prometa. Imajo vse informacije, ki so na voljo in stranki svetuje neodvisno. Plača je primerna izobrazbi.

2) Vsak, ki je opravil 4 letno srednjo šolo in opravil vikend seminar, ki ga je organiziralo podjetje, v katerem službuje. Plačan je predvsem po prometu, ki ga realizira. Svetuje lahko samo na področju zavarovalnih polic, ki jih ima v danem trenutku na terenu. Praviloma slabo pozna konkurenčne izdelke (razen, če samoiniciativno išče informacije o njih), njegovo svetovanje je v bistvu ponavljanje naučenih fraz zavarovalnih agentov. Plača je drobiž+provizije.

Lep pozdrav

Jernej

Denis

Odgovor sem vam posredoval že pri prejšnjem vprašanju. Žal g. JernejG očitno pozna samo zavarovalništvo, ki pa s pravim finančnim svetovanjem ni ravno pretirano tesno povezano.

Dejansko se v praksi pogosto umešča opis finančni svetovalec v zavarovalnice, banke, razne sklade, ipd.

Opisa in šifre za tako delovno mesto v Sloveniji še ni. Zato je področje še vedno dokaj nedorečeno in neurejeno.

Finančni svetovalec bi moral, vsaj po mojem mnenju, poznati celotno področje osebnih in korporativnih financ, s specializacijo na posameznem (posameznih) področjih. Zato lahko pomaga svojim strankam oplemenititi njihov denar, pridobiti najugodnejše finančne vire na trgu, skleniti najugodnejša zavarovanja v danem trenutku.

Žal se to področje šele razvija. Vendar pa se razvija hitro.

Če Vas to področje zanima, se zavedajte, da je, vsaj dolgoročno, za finančnega svetovalca najpomembnejše osebno poštenje in visoko razvita pozitivna poslovna etika. Lopovi kaj hitro izpadejo iz igre. Celo pri nas v Sloveniji.

Če vas zanima več, se nam oglasite.

Se opravičujem, če sem ustvaril tako slab vtis. Poznam razliko med pravim finančnim (premoženjskim) svetovalcem in še enim finančnim svetovalcem. Svetovalec mora svetovati. Svetovati pomeni dajati nasvete in strokovna mnenja. Mnenje pa je prikaz stanja ali lastnosti stvari na podlagi lastnega vedenja in razumevanja.
Objave prostih delovnih mest so polne raznih priložnosti za svetovalce, ki na koncu po dveh vikend seminarjih ponujajo nekaj skladov, eno avtomobilsko, eno premoženjsko in eno življensko zavarovanje. Če nekdo zna izpolnit samo eno zavarovalno polico, za katero so drugi rekli, da je dobra, svojih trditev pa ni nihče podkrepil s primerjalno tabelo, potem je to slabo vedenje. Neutemeljeno. Pravzaprav to sploh ni nobeno poznavanje. Zaradi tega ne more dajati mnenj. Zaradi tega potem to ni svetovanje ampak le akviziterstvo. Še posebej, kadar v razpisu za delovno mesto piše: trženje znanim strankam, oz. po domače: nadlegovanje sosedov, prijateljev in znancev.

Se strinjam da se področje šele razvija, in trdim, da besede svetovalec ne bi smeli uporabljati vsepovprek. Tako lahko tudi prodajalki na tekstilnem oddelku rečemo svetovalka, pa se po njenih nasvetih iz dosedanjih izkušenj raje ne bi oblačil.

Lep pozdrav

Jernej

PS. Komunike, če dobro preberem četrti odstavek se pravzaprav strinjava in govoriva o isti stvari.